Neste artigo eu vou te explicar tudo o que você precisa saber antes de começar a investir em dólar futuro.
Apesar do mercado de dólar futuro ser criado com objetivo de proteção de capital este mercado pode ser um excelente meio de fazer renda, pela sua característica de alta alavancagem.
Lembre-se, este contéudo não é uma recomendação de investimentos, toda informação aqui passada é para fins didáticos e educativos.
O que é um contrato de dólar futuro?
É um contrato entre duas partes que será liquidado em uma data futura, os contratos são padronizados, com lote mínimo, vencimento mensal e liquidação diária (ajuste de quem obteve ganhos e perdas no fim de cada dia) os ativos mais negociados do Brasil nesse setor são os contratos de Dólar e Índice futuro.
Como funcionam os contratos de dólar futuro?
Esse ativo é negociado na Bolsa de Valores, em um ambiente chamado Mercado Futuro. Você pode adquirir um contrato hoje, por exemplo, e negociá-lo mais para frente, de acordo com o vencimento determinado no ato da compra.
A ideia é contar com as oscilações da moeda para obter um rendimento satisfatório com as suas operações. Os contratos de dólar futuro são disponibilizados pela B3, com vencimento em todos os meses do ano. Assim, você pode tentar ganhar com a valorização (compra) ou com a desvalorização (venda) desta commodity em diversos prazos.
O preço do contrato é definido no momento da negociação, porém o pagamento será apenas na data de vencimento.
Qual é a função do mercado de dólar futuro?
Ser um instrumento para cumprir com as obrigaçōes de empresas e governo em moeda americana, ou seja, o dólar é um meio de pagamento que tem seu preço formado na B3 e que tem uma data futura de vencimento, com isso as empresas podem negociar e se proteger da variação futura e assim ter previsibilidade em suas receitas.
Por exemplo:
Imagine que você é um produtor rural e você possui uma plantação de soja e hoje Uma saca de soja está saindo a $35.
E na cotação atual o dólar esteja saindo a R$5,00 você sendo um produtor brasileiro tiraria por cada saca de soja hoje R$175 certo?
Mas o ciclo de plantação leva 4 meses para a colheita, se daqui a 4 meses na hora de colher o dólar estiver a R$4,00 você estaria perdendo por cada saca R$35,00 só pela variação do dólar.
Se você fez seus planos em vender cada saca a R$175,00 o dolar estando a R$4,00 você teria cada saca a R$140,00 só porque o dólar variou.
Como você produtor poderia garantir seu lucro e ter uma previsibildiade se não houvesse esta possibilidade?
Com essa possibilidade você pode ir até a bolsa de valores e comprar contratos de dólar a fim de estabilizar o preço do dólar porque se na hora de cumprir com suas obrigações o dólar tiver abaixo você estará protegido e se tiver acima você lucra porque se você comprou o direito do dólar a R$5 e pode vender a R$6 por exemplo você obtem lucro.
Essa é a principal função do mercado futuro de dólar, e esta função é muito utilizada, ja que a maioria das(Commodities) são negociadas em dólar.
Tipos de contratos:
Atualmente existem 2 tipos de contrato, o contrato cheio e o mini contrato, mas ambos desempenham a mesma função só que com tamanhos diferentes.
Contrato Cheio: O contrato cheio tem o valor de U$ 50 mil dólares por contrato e só pode ser negociado em lotes de 5, ou seja, U$ 250 mil dólares por lote. Por isso, quem geralmente opera o dólar cheio são os investidores institucionais.
Mini contrato: O mini contrato de dólar tem o valor de U$ 10 mil dólares, e pode ser operado na unidade, com isso facilita o acesso aos investidores pessoa física.
Apesar de serem quantias altas, tenha em mente que você não precisa ter todo o valor negociado em conta. Isso porque a bolsa hoje nos permite negociar esses contratos utilizando de uma alta alavancagem com uma pequena margem de garantia.
Qual a margem de garantia necessária para operar Mini dólar?
A margem de garantia pode ser alocada basicamente de duas formas, em dinheiro ou com ativos que você já tem na corretora, tais como, ações, renda fixa e etc. É recomendado deixar uma quantia que seria equivalente ao seu stop loss em dinheiro, com isso não haverá a necessidade de vender seus ativos para cobrir possíveis perdas.
Lembrando que a zeragem compulsória geralmente é acionada em caso de perda de 70% da margem, mas pode acontecer antes também, consulte a sua corretora e evite pagar taxas desnecessariamente.
Margem de garantia para contratos de dólar cheio
Day trade: R$ 750 reais
Swing trade: R$ 15 mil reais
Margem de garantia para operar mini contratos de dólar
Day trade: R$ 150 reais
Swing trade: R$ 3 mil reais
Vale a pena investir no Mercado de dólar futuro?
Após você ler toda essa informação você deve estar se perguntando se vale a pena investir neste mercado e jó posso te adiantar que, assim como outras aplicações financeiras, este mercado oferece altos benefícios benefícios e os riscos na mesma proporção como você pode perceber.
Uma das principais vantagens do mercado de dólar futuros é você ter a possibilidade de conseguir obter uma rentabilidade que você demoraria alguns meses ou anos na renda fixa em minutos ou horas.
Porém, para que isso aconteça você precisa ter uma estratégia bem alinhada de gestão de risco e um método que te oriente os motivos para comprar ou vender um contrato, por isso é fundamental que você esteja por dentro do que acontece na macroeconomia e microeconomia.
Por isso que a Dof desenvolveu o método Sniper uma metodologia voltada para quem deseja aprender operar este mercado de forma segura, mas que não possui tanto tempo disponível para acompanhar o mercado.
Lá atualizamos de forma mastigada e resumida todas as informações que movimentam o mercado e contribui para a sua tomada de decisão
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